Kreditvergabe und Collections
Die JN Bank UK ist mit Unterstützung von Aryza Originate und Aryza Collect erfolgreich in den Markt für Privatkundenkredite eingetreten. Durch eine schnelle und nahtlose Implementierung konnte die Bank ihre Kreditvergabe beschleunigen, die Compliance verbessern und ein reibungsloseres Kundenerlebnis schaffen. Erfahren Sie, wie Aryza zu diesem Erfolg beigetragen hat.
JN Bank UK
Die JN Bank UK, eine Tochtergesellschaft von Jamaikas führender Finanzinstitution JN Bank, trat 2019 in den britischen Markt ein – mit dem Ziel, ihren Kunden innovative Finanzlösungen zu bieten.
Mit einer 150-jährigen Tradition als Teil der ehemaligen Mehrheitsgruppe The Jamaica National Group bleibt die JN Bank UK ihrem Anspruch auf Stabilität, Innovation und exzellenten Kundenservice treu. Gemeinsam mit ihrem neuen Mehrheitsaktionär SOMU und unter der Leitung von CEO Chris Waring, treibt die Bank ihre Wachstumsstrategie mit einer klaren Vision für die Zukunft des britischen Bankensektors voran.
Im Einklang mit ihrem kundenorientierten Ansatz hat die JN Bank UK die strategische Entscheidung getroffen, ihr Kreditportfolio zu diversifizieren und in das Privatkundengeschäft sowie den agentengesteuerten Absatzfinanzierungsmarkt einzutreten.
Herausforderungen für die JN Bank UK
Als die JN Bank UK ihr Angebot erweitern wollte, stand sie vor mehreren Herausforderungen. Sie benötigte eine leistungsstarke Plattform, die sowohl agil als auch schnell implementierbar ist, um den wachsenden Anforderungen des Unternehmens gerecht zu werden. Zudem musste die Plattform nahtlos in das Kernbankensystem integriert werden, damit die Bank ihre Kreditprozesse anpassen und regulatorische Vorgaben einhalten kann.
Zudem wollte die JN Bank UK ihre Kreditvergabe innovativer, effizienter und kundenfreundlicher gestalten. Wichtige Anforderungen waren eine erstklassige Benutzererfahrung bei der Antragstellung, Echtzeit-Entscheidungen mit modernster Auskunftei-Technologie, eine durchgängige automatisierte Kreditentscheidung sowie die Möglichkeit zur sofortigen digitalen Vertragsunterzeichnung.
Aufgrund ihrer nachgewiesenen Expertise in der Bereitstellung effizienter Softwarelösungen entschied sich die JN Bank UK für Aryza. Besonders überzeugend waren die hohe Zuverlässigkeit, Agilität und Prozessoptimierung der Aryza Originate-Plattform. Zudem machten Aryzas schnelle Implementierungsfähigkeit, tiefgehende Marktexpertise und konsequente Einhaltung regulatorischer Anforderungen das Unternehmen zum idealen Partner für die Expansionsstrategie der Bank.
Die wichtigsten Gründe für die Wahl von Aryza Originate als strategische Plattform:
Schlüsselfaktoren für die Wahl von Aryza Originate:
- IT-Kompetenz und Implementierung: Aryzas anerkannte IT-Expertise und die reibungslose Implementierung sorgten für einen sicheren und risikoarmen Übergang für die JN Bank UK.
- Regulatorische Compliance: Automatisierte Prozesse erleichtern die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und stellen die Konformität mit Branchenstandards sicher.
- Geschwindigkeit der Verarbeitung: Aryza Originate beschleunigte die Kreditvergabe, sodass JN Bank UK ihre Kunden effizienter bedienen kann.
- Kundenerlebnis: Mit erprobten digitalen Prozessen, automatisierter Bonitätsprüfung und elektronischer Signatur bietet Aryza eine marktweit bewährte Customer Journey.
- Schnittstellen (APIs): Große Partner der JN Bank UK konnten und können sich nahtlos integrieren, ihre eigenen Nutzererlebnisse steuern und die funktionalen Vorteile sowie Skalierbarkeit der Aryza-Plattform nutzen.
- Cloud-Bereitstellung: Aryza Originate gewährleistet Skalierbarkeit, Stabilität und eine optimierte Gesamtbetriebskostenstruktur für den langfristigen Erfolg der JN Bank UK.
- Markt-Reputation
Wir sind begeistert von der Unterstützung und Expertise, die Aryza bei unserer Einführung in das Privatkundengeschäfts geleistet hat. Das Engagement, die Transparenz und der proaktive Ansatz des Teams waren entscheidend für unseren Erfolg. Dank Aryza konnten wir ein schnelles, aber nachhaltiges Wachstum realisieren und unsere Kunden noch besser bedienen.
Chris Waring, UK CEO JN Bank UK (vorbehaltlich behördlicher Genehmigung)
Benefits
Erfolgsfaktoren nach der Implementierung von Aryza Originate:
- Manuelle Arbeit: Automatisierte Prozesse reduzieren manuelle Aufgaben und steigern die betriebliche Effizienz.
- Kostensenkung: Durch die Automatisierung sinken die Kosten für manuelle Tätigkeiten.
- Einfachere Antragsstellung: Die digitale Lösung von Aryza ermöglicht einen nahtlosen, benutzerfreundlichen Antrag und erhöht die Kundenzufriedenheit.
- Partnerschaftliche Unterstützung: Aryza begleitet den Markteintritt der JN Bank UK mit Expertenwissen und einer offenen, vertrauensvollen Zusammenarbeit.
- Engere Integration von Kreditvergabe- und Kreditmanagementprozessen bei der JN Bank UK.
- Aufbau einer strategischen Partnerschaft statt einer klassischen Lieferanten-Kunden-Beziehung zwischen beiden Unternehmen.
Collections Prozess
Neben Aryza Originate suchte JN Bank UK nach einer digitalen Self-Service-Lösung, um Kunden frühzeitig im Mahnprozess effektiv einzubinden. Mit Aryza Collect fand die Bank die ideale Lösung.
Aryza Collect ist eine automatisierte Software für Forderungsmanagement, die sowohl die Verwaltung von Zahlungsplänen, als auch die effiziente Rückgewinnung offener Forderungen ermöglicht. Kunden der JN Bank UK erhalten bequemen Zugang zu verschiedenen Zahlungsmöglichkeiten und können eine detaillierte Einnahmen- und Ausgabenprüfung vornehmen. Darüber hinaus bietet Aryza Collect Optionen für Stundungen und weiterführende Hilfsangebote für Kunden, die sich in finanziellen Schwierigkeiten befinden oder als schutzbedürftig gelten. Diese umfassende Lösung stellt sicher, dass der Inkassoprozess effizient und gleichzeitig kundenfreundlich bleibt.
Dank der Zusammenarbeit mit Aryza konnte JN Bank UK innerhalb von weniger als sechs Monaten erfolgreich in den britischen agentengesteuerten Retail-Kreditmarkt eintreten. Die zuverlässige Technologie, das Fachwissen und das Innovationsbewusstsein von Aryza haben dazu beigetragen, die Expansionsziele der Bank effizient und erfolgreich umzusetzen.
Während JN Bank UK weiter wächst, bleibt Aryza ein vertrauensvoller Partner, der durch Innovation und enge Zusammenarbeit nachhaltigen Erfolg ermöglicht.