Zahlungsverhalten optimieren durch Automatisierung mit Kundenfokus

Das wirtschaftliche Umfeld ist schwierig, ein enger und partnerschaftlicher Austausch mit säumigen Kunden nun umso wichtiger. Warum automatisierte Prozess auf Datenbasis in diesen Zeiten die richtigen Hebel sind, um Kunden mit Zahlungsschwierigkeiten zu managen, darüber hat Martin Prigent, Group Director of Partnerships & Key Customer Relationships Aryza, in einem Vortrag auf dem World Credit Congress in Dublin gesprochen.

Bereits heute entscheiden sich bis zu 42 % der Verbraucher, die Aryza Recover nutzen, für einen vollständig automatisierten Prozess, und bis zu 70 % dieser Kunden schließen ihre Customer Journey ab.

Die finanzielle Situation von Privatkunden und Unternehmen hat sich in den vergangenen Monaten aufgrund explodierender Energie- und Lebensmittelpreise dramatisch verschoben. Viele Gläubiger, auch im Energieversorgungs-Segment, rechnen bereits mit zweistelligen Ausfallquoten. Auch in anderen Branchen werden die Sorgefalten tiefer. Dies führt zu erheblichem Druck bei Kunden und Unternehmen.

Wie es Unternehmen schaffen können, sowohl die Rückzahlungsquote, als auch die Geschwindigkeit der Rückzahlung zu erhöhen und dabei trotzdem den Kunden im Blick zu behalten, darüber hat Martin Prigent in seinem Vortrag „Helping consumers in difficult times with the automation of financial services” am Beispiel von Aryzas Softwarelösung Recover gesprochen.

Ein Zauberwort in seinem Vortrag lautete: Agilität. Genau dafür können Open Finance-Daten sorgen, um im nächsten Schritt einen individuellen Zahlungsplan auf jeden Kunden zuzuschneiden.

Die Zahlen, wie gut das funktioniert, sprechen eine deutliche Sprache: „Bereits heute entscheiden sich bis zu 42 % der Verbraucher, die Aryza Recover nutzen, für einen vollständig automatisierten Prozess, und bis zu 70 % dieser Kunden schließen ihre Customer Journey ab“, erklärt Martin. Entscheidend ist aber, dass über 90 % der Verbraucher, die diesen Prozess durchlaufen, tatsächlich eine Zahlung leisten.

Aus meiner Sicht war der Kongress ein voller Erfolg. Nach der langen digitalen Phase war diese Live-Veranstaltung wichtig für die Vernetzung und den Erfahrungsaustausch und natürlich für die Geschäftsanbahnung. Hochwertige Vorträge – mit den dazugehörigen Fragen – kommen auch nur in Live-Sessions mit Gleichgesinnten aus aller Welt zustande.
Daniel Klinke, Credit Manager Klasmann-Deilmann

Aus Martins Sicht sind insbesondere vier Faktoren wichtig, wenn es um die Nutzung von Open Finance geht:

dass die Kundendaten sicher und vertraulich behandelt werden
dass Kunden das gewünschte Ergebnis erhalten
dass sie individuell betreut werden
dass ihre Zeit optimal genutzt wird.

Wichtig sei außerdem ein nahtloser Prozess. Dass zum Beispiel Daten nicht doppelt eingegeben werden müssen; und natürlich die Möglichkeit, Recover auch mobil auf dem Smartphone nutzen zu können.

Martin erklärt, dass die Akzeptanz für Open Banking insbesondere in Situationen hoch ist, in denen Schnelligkeit gefragt ist. Das ist zum Beispiel beim Kreditantrag der Fall. Aber auch beim Managen säumiger Energiekunden. „Hier geht es im Extremfall darum, ob der Strom weiter fließt oder nicht, dann sind Schnelligkeit, Fingerspitzengefühl und ein fairer Umgang mit den Kunden gefragt“, so Martin.

In einem ohnehin angespannten Arbeitsmarkt können Unternehmen mittels Automatisierung Effizienzreserven heben und deutlich ihre Personalkosten senken.

Wichtig ist aber auch, dass sich die automatisiert gelenkte Kundenreise nicht generisch anfühlt. Über eine Schnittstelle kann jedem Recover-Endnutzer bei Bedarf durch einen Support-Mitarbeiter Hilfe angeboten werden.

Dass die Akzeptanz von Open Banking bzw. Open Finance in Zukunft zweifellos steigen wird, belegen die Zahlen ebenfalls: in Studien geben 42 % der Gen Z, also der Generation, die zwischen 1997 bis 2012 geboren wurde, Open Banking nutzen zu wollen – Tendenz steigend.

Das Feedback der Teilnehmer:

“Credit Management ist ein Prozess, der ein integraler und wesentlicher Bestandteil des gesamten finanziellen Ökosystems und einer gesunden Wirtschaft ist. Deshalb ist es so wichtig, einen umfassenden Ansatz für dieses Thema zu haben, um die Herausforderungen zu verstehen, die der Zustand der heutigen Welt und der europäischen Wirtschaft mit sich bringt. Nur durch gemeinsames, strategisches Handeln wird es uns gelingen, die bevorstehende Krise ohne Ausschläge zu überstehen. Der diesjährige Word Credit Congress hat gezeigt, wie sehr die Teilnehmer den Markt kennen und wie sehr sie bereit sind zu handeln. Die Möglichkeit, sich auszutauschen und verschiedene Perspektiven kennenzulernen, ist immer eine belebende Erfahrung, die jedem Unternehmen neue Horizonte eröffnet”, sagte Adv. Michał Rączkowski, geschäftsführender Gesellschafter von RK Legal.

“Es war nicht nur spannend, die neuen Aryza-Kollegen kennenzulernen. Der Kongress war eine tolle Gelegenheit, die neuesten Trends in den Bereichen Digitalisierung und Automatisierung zu erhalten und Kontakte zu potenziellen Partnern zu knüpfen. Besonders schön war es natürlich, dass der Kongress in Dublin, der Heimat von Aryza, stattfand”, so Regine Hilgers, Product Owner Credit Management.

“Der World Credit Congress war eine sehr gut organisierte Veranstaltung mit guten Rednern und vielen Themen. Wir hatten viele Gelegenheiten, Kontakte zu internationalen Geschäftspartnern zu knüpfen. Außerdem war es großartig, als Teil der Aryza Gruppe vor Ort zu sein und gemeinsam mit neuen und alten Kollegen unser Unternehmen zu repräsentieren”, so Manuel Friedrich, Teamleiter Sales Corporates DACH.