Utilisation du logiciel IFRS9 pour aider les banques à mettre en œuvre la norme comptable IFRS 9
Le logiciel Aryza IFRS 9 a été développé en tant que norme comptable permettant aux banques de calculer une perte attendue afin de mettre en évidence les dépréciations potentielles, les risques et les problèmes qui seront signalés dans le bilan.
L’application de la norme IFRS 9 est obligatoire depuis le 1er janvier 2018. Depuis la mise en œuvre de la norme, nos experts Aryza ont acquis une grande expérience dans la gestion de ces exigences contraignantes à l’aide d’un logiciel.
Nous soutenons actuellement de nombreuses institutions financières avec notre solution logicielle IFRS9. Notre solution intégrée fournit une assistance durant toutes les phases du calcul de la dépréciation. Elle vous permet de créer des modèles flexibles pour la génération de paramètres de risque selon vos spécifications.
Des règles modélisables sont fournies pour la segmentation des transactions et des paramètres de risque et l’attribution de niveaux (y compris la logique de transfert). Notre solution vous permet également de gérer et de calculer les parts de bilan et de hors-bilan, et prend en charge l’évaluation optionnelle par vos analystes.
Des scénarios pondérés avec des calculs multiples vous donnent une vue d’ensemble optimale de la situation et vous permettent de prédire les performances futures. Bien entendu, notre solution logicielle est également adaptée aux transferts de données de masse et peut prendre en charge plusieurs clients, plusieurs langues et plusieurs devises.
Aryza Evaluate se compose des modules suivants:
Moteur de dépréciation – Mauvais livres
– Évaluation individuelle par les analystes
– Calcul selon la méthode DCF et les flux de trésorerie pondérés
– Examen des engagements, y compris les résolutions, 4 AP, etc.
– Stade 2, 3, POCI
Moteur de dépréciation – Good Book
– Population d’un institut
– Détermination de l’EL/ELL à l’aide de méthodes statistiques
– Étape 1-3
Moteur de paramètres
– JavaScript côté serveur
– Accès à Aryza + entrepôts de données externes
– Ajustement arbitraire des données
– Calcul des garanties périodiques discrètes
Moteur de risque
– Mise sous contrainte des paramètres de risque, CF, EAD
– Cartographie des modèles de stress individuels à l’aide du moteur de paramètres
“Après un programme pilote réussi, nous sommes ravis d’avoir déployé le portail de placement de crédit Dreams dans l’ensemble de nos 210 magasins ainsi que sur notre plateforme eCommerce. Nous traitons environ 1400 demandes de crédit chaque semaine, ce qui souligne l’importance d’obtenir le processus correct dès le premier essai et d’éliminer toute barrière inutile au point de vente. Nous avons choisi de collaborer avec l’équipe d’Aryza en raison de leur vaste expérience et de leur connaissance du marché. Ils ont pu nous offrir une solution sur mesure sans équivalent sur le marché. Nous avons complètement mis en œuvre la solution de prêt intégré d’Aryza dans notre entreprise depuis l’été 2022.”
“We needed to see evidence of expertise in open banking – but even more important the capability to deliver a branded customer journey in order to help our customers feel confident in providing their data. Working with Aryza gave us the ideal partnership of industry experience and technical capability”
“Afin de créer un prêteur numérique à faible coût, nous avions besoin d’une plateforme sécurisée et hébergée dans le cloud pour fournir nos services d’origination de prêts. Étant l’un des leaders dans ce secteur des logiciels, Aryza a été notre choix privilégié. La livraison de cette plateforme est maintenant réussie, et nous sommes tous très impressionnés par les capacités du produit Aryza, l’expertise de l’équipe et l’ensemble du processus de livraison.”
“En plus de nos résultats techniques, nous avons réussi à atteindre un niveau élevé d’automatisation dans nos opérations informatiques. Cela inclut l’intégration complète de la solution au sein de l’architecture informatique globale de Postbank et de ses filiales, ainsi que la mise en place de diverses interfaces entre les systèmes des fournisseurs et des clients. Nous avons également réussi à maîtriser le volume considérable et en constante augmentation des données de Postbank, notamment en ce qui concerne l’IFRS 9. Cela nous a permis de garantir des performances stables et satisfaisantes du système dans son utilisation quotidienne. En plus des projets classiques, les modèles IFRS 9 peuvent être développés de manière agile et mis en production, permettant une mise en œuvre flexible et rapide.”
“Si vous regardez les résultats que nous avons obtenus grâce à notre partenariat avec Aryza, ils sont vraiment impressionnants. Les niveaux de productivité ont quadruplé, nous traitons les dossiers beaucoup plus rapidement, nous avons un bien meilleur engagement client et des arriérés plus faibles. Cela a été un partenariat extrêmement bénéfique pour nous.”
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