Semaine de sensibilisation à la dette: Naviguer dans les complexités de l’endettement pour atteindre le bien-être financier 

Les défis liés à la dette dépassent les simples implications financières, affectant souvent la santé mentale des individus et mettant à rude épreuve leurs relations interpersonnelles. Bien que certains événements, comme la perte d’un emploi, puissent entraîner des difficultés financières, la crise actuelle du coût de la vie a aggravé la prévalence de l’endettement. 

es données récentes de StepChange Debt Charity révèlent que 23 % de leurs clients attribuent leurs difficultés financières à l’augmentation du coût de la vie. Une étude de YouGov, dirigée par l’association Christians Against Poverty, met en évidence cette tendance, révélant que 9 % des adultes au Royaume-Uni ont eu recours au crédit au cours des six derniers mois pour couvrir leurs dépenses mensuelles. 

Donner aux Institutions Financières les Moyens d’une Gestion Efficace de la Dette 

Alors que nous célébrons le 10ᵉ anniversaire de la semaine de sensibilisation à la dette, l’objectif est de sensibiliser davantage au problème de l’endettement et aux solutions disponibles pour y faire face. Cette semaine agit comme un rappel fort pour les prêteurs, créanciers et institutions financières d’adopter des solutions de gestion de la dette adaptées pour aider ceux qui sont en difficulté financière.. 

Aryza: Innover pour le Bien-être Financier des Consommateurs 

Chez Aryza, nous avons 20 ans d’expérience dans le secteur de la dette et de l’insolvabilité au Royaume-Uni. Nous comprenons donc l’impact de l’endettement sur les consommateurs ainsi que le cadre réglementaire complexe qui entoure cette industrie. Ainsi, notre objectif est de créer des logiciels répondant à ces défis et les traitant de manière optimale. 

Nous concentrons le développement de nos produits sur l’accompagnement de nos clients face à la pandémie, à la crise du coût de la vie et à la volatilité générale de leurs marchés. En tant qu’acteurs du bien-être financier des consommateurs, nous concrétisons cet engagement à travers nos partenariats avec le Centre for Social Justice et le Vulnerability Registration Service.  

L’Importance des Logiciels de Gestion de la Dette 

La dette peut avoir un impact significatif sur la santé mentale et la qualité de vie. Chez Aryza, nous nous concentrons sur la création d’outils de gestion de la dette pour rendre le parcours de sortie de l’endettement plus fluide et plus efficace. Nos plateformes optimisent le tri des problèmes de dette spécifiques des consommateurs, afin que les meilleurs conseils soient donnés et que le délai entre la demande, l’application et l’approbation soit réduit au minimum, éliminant ainsi le stress et apportant de la certitude le plus rapidement possible.  

Le parcours du consommateur peut inclure des parcours de self-service intuitifs qui s’intègrent aux données de tiers pour valider les informations du consommateur à chaque étape. Bien sûr, les plateformes permettent toujours au consommateur de contacter des agents de conseil en matière de dette pour obtenir de l’aide et du soutien lorsque cela est nécessaire. Cette approche réduit l’inconfort et la honte mal placée que les consommateurs peuvent ressentir lorsqu’ils abordent leur situation et permet aux agences de soutien à la dette, souvent surchargées, d’aider un plus grand nombre de personnes à résoudre leurs problèmes.  

Une fois le processus de solution de dette lancé, notre logiciel veille à ce que toutes les parties prenantes, y compris le consommateur et ses créanciers, soient pleinement impliquées et constamment informées.  

Donner aux Institutions Financières les Moyens d’Agir grâce aux Solutions Aryza 

Pour répondre aux défis complexes de la gestion des dettes des clients, Aryza propose des solutions complètes adaptées aux institutions financières, afin de les aider à assumer leur responsabilité réglementaire croissante envers les consommateurs qui rencontrent des difficultés, ou risquent de rencontrer des difficultés à court terme, pour rembourser leurs dettes.  

Nous pouvons automatiser la collecte d’informations, offrant ainsi aux clients un outil qui recueille des données personnelles et financières afin de fournir une vue précise de l’accessibilité financière et de la vulnérabilité. L’outil identifie des pistes d’économies selon les critères de la Standard Financial Statement (SFS) et recommande aux clients la solution la plus adaptée à leur situation personnelle.  

Forts de plusieurs années d’expérience dans les secteurs du crédit, du conseil en matière de dette et de l’insolvabilité, nous avons conçu des outils adaptés aux exigences régionales et à la législation locale. Ces outils relèvent les défis liés à la gestion des clients, depuis l’acquisition et l’intégration, jusqu’à la collecte de données, le conseil, la gestion et l’enregistrement des transactions financières. Ils proposent une plateforme de gestion de cas sécurisée, conforme et fiable. Cette plateforme propose aux consommateurs un parcours intuitif, leur permettant d’obtenir les conseils en matière de dette les plus appropriés à leur situation.  

Favoriser la Résilience Financière 

Il est crucial que les institutions financières adoptent des solutions efficaces de gestion de la dette. Étant donné la prévalence des problèmes liés à la dette et leur impact considérable sur la vie des individus, il est essentiel que ces institutions prennent des mesures proactives pour faire face à la détresse financière.  

En mettant en place des outils novateurs, les institutions financières peuvent non seulement rationaliser leurs opérations, mais aussi jouer un rôle crucial en permettant aux individus de traverser leur parcours de sortie de la dette vers le bien-être financier. 

Vous souhaitez en savoir plus? Veuillez contacter  Elliott Green, responsable du département UK, juridique et insolvabilité à [email protected] pour plus d’informations.