Aryza s’associe à Validis pour stimuler l’Open Finance pour les prêteurs aux entreprises au Royaume-Uni

Aryza, expert développeur de solutions logicielles pour les secteurs de l’insolvabilité, du crédit et du recouvrement de créances, a annoncé aujourd’hui un partenariat avec Validis, une plateforme comptable ouverte de premier plan, pour développer une solution d’Open Finance qui aidera les prêteurs aux entreprises à obtenir des données financières de meilleure qualité de leurs clients.

Ce partenariat a été motivé par un besoin croissant dans le monde des prêts aux PME d’obtenir une meilleure visibilité sur la trésorerie et les finances en temps réel. Bien que les PME représentent plus de 60 % de tous les emplois dans le secteur privé au Royaume-Uni et soient un secteur d’intérêt en croissance rapide pour les banques, elles continuent de faire face au défi d’obtenir un financement en temps opportun. Des recherches indiquent qu’environ 30 % des PME font face à des rejets initiaux de la part des banques traditionnelles, les contraignant à explorer des méthodes alternatives. Parmi ces solutions figurent l’utilisation des prêteurs P2P, le recours à des sociétés spécialisées dans le financement d’actifs, le financement via l’affacturage, ainsi que l’utilisation de cartes de crédit. Ces méthodes facilitent l’acquisition de financement tout en permettant une gestion efficace de la trésorerie.

Plus récemment, les PME ont également lutté pour rester opérationnelles et pour obtenir des prêts auprès de grandes banques qui sous-estiment leurs coûts de fonctionnement, alors que l’inflation atteint son plus haut niveau depuis 40 ans et que l’incertitude économique rend les prévisions précises et la gestion des flux de trésorerie d’autant plus difficiles.

L’exploitation d’ensembles de données clés et l’analyse prédictive continuent de jouer un rôle crucial dans la transformation numérique de la plupart des banques et un nombre croissant d’institutions financières cherchent à trouver d’autres moyens d’améliorer leur efficacité opérationnelle. Grâce aux données comptables en temps réel activées par Validis, la plateforme Aryza Vantage est l’une des premières plateformes qui fournit des informations exploitables dans un environnement autorisé par le client. L’utilisation d’ensembles de données agrégées permet aux fintech et aux prêteurs traditionnels d’adapter leurs services bancaires aux besoins spécifiques des entreprises et de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées tout en conservant la confiance des clients dans leurs services.

Andrea Varga, responsable de l’innovation chez Aryza a déclaré : “De nombreux documents de recherche indiquent que le marché des PME au Royaume-Uni est encore très mal desservi et qu’il y a un besoin évident d’innovation dans ce domaine. Notre vision chez Aryza est de répondre au besoin croissant de numériser le processus de prêt grâce à l’accès aux données et à des informations exploitables, et nous sommes très enthousiastes à l’idée de nous associer à Validis pour contribuer à résoudre ce problème urgent. Nous voulions créer une plateforme véritable d’Open Finance qui élimine les difficultés liées au partage des données et qui permette aux PME et aux prêteurs de mieux communiquer entre eux et aux institutions financières de devenir un partenaire de confiance pour leurs clients”.

Paul Thomas, PDG de Validis, a déclaré : ” Nous sommes très ravis d’annoncer notre nouveau partenariat avec Aryza. Nous disposons d’une capacité conjointe très puissante qui aidera les banques et les prêteurs à améliorer leurs processus de prêt. Cela leur permettra d’offrir à leurs clients un accès plus rapide au financement et d’obtenir des données et des informations sophistiquées afin d’améliorer la gestion en cours de vie. En cette période d’incertitude économique, il est essentiel que les PME obtiennent le bon soutien au bon moment. Grâce à cette nouvelle capacité, elle peut répondre à un défi sectoriel courant auquel sont confrontés de nombreuses banques et prêteurs au Royaume-Uni”.